艾致富投資論壇

何謂台股客製化基金？

其實這是站長協助投資人的一個特別服務，它的主要目地在於降低投資台股的波動幅度，說穿了，就像是投資人購買台灣基金是一樣的，只是差別在於一般購買基金沒辦法專為投資人量身訂做投資標的，我們可以根據投資人的的風險接受程度而給與針對個人的不同投資組合，希望穩健的我們就會以較多的權值股來配置，而希望漲跌較快的，就會以多數的中小型個股來配置；另外，由於一般基金資本規模較大，所以調整持股也相對比較緩慢，再來對於購買一般基金除了手續費用外，還需要支付經理費、保管費......等等，也因如此站長才會協助投資朋友們提供客製化的建議。

客製化基金需要多少金？

站長認為最佳的客製化基金大概需要800萬以上，原因在於資金小即很難把投資標的分散，不分散就很難降低波動值，試想如果A今天手中有4支股票、B手中有10支股票，誰的波動值會小？4支股票要同時大漲大跌是很常發生的，站長的投資過程中就出現過非常多次4-5檔股票全部漲停的所以資金若只分成4檔股票佈局，那麼它的波動值仍是非常大的，所以要把波動值降低，基本上我認為10檔以上是需要的，而在投資學中，也有明確指出，當一個投資組合分散成十個標的就能達到降低非系統風險(個別公司的影響)。

不能再用少一點資金來做客製化基金嗎？

當然也不是不可，500萬的資金左右其實就可以，站長也曾幫過300萬的投資朋友來客製化，當然資金若是300、500萬，我們的佈局標的可能僅只有5-8檔個股，波動會稍微比800萬以上的投組來的大一點點，但基本上仍是可以維持一定的穩定度。

什麼人適合客製化基金？

基本上只要投資人的資金夠達到最低300萬以上的門檻，再加上您有想要投資台股卻又因為先前賠怕了或是不太懂台股都還蠻適合的，我們會先瞭解投資人的風險接受度，再跟投資人討論要佈局的方向，並每日追蹤績效適時調整該基金的持股，若是波動超過當初的預期，我們也會再跟投資人重新討論。

如何才能委託我們來客製化呢？

只要投資朋友們有這方面需求，都可來信與我們聯絡。